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Una Nueva Era en la Verificación KYB/KYC
Verificación de identidad remota – Una necesidad del mundo moderno
La verificación de identidad remota se ha convertido en un elemento esencial del mercado financiero actual. Es obligatoria según:
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la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales (AML),
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la Ley de Servicios de Pago,
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la Ley Bancaria,
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las recomendaciones de las autoridades financieras (como la KNF),
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y otras normativas y directrices nacionales.
La solución innovadora de Tecalis
Estamos introduciendo en el mercado europeo una tecnología moderna que resuelve el problema de la identificación de clientes a través de Internet.
Nuestra solución es perfectamente adecuada para integrarse con plataformas B2B (KYB y KYC) – tanto a través de la web como mediante API.
Se trata de la cuarta generación de nuestro software, caracterizada por un enfoque único en la recopilación de datos.
A diferencia de los sistemas tradicionales que rechazan muestras erróneas o incompletas, no descartamos ningún dato. Los elementos faltantes se reconstruyen mediante inteligencia artificial (IA), lo que permite que el proceso KYC continúe de manera fluida y sin frustraciones para el usuario.
¿Cómo funciona la verificación?
El proceso de verificación se realiza a través de una aplicación móvil que recopila los datos necesarios en varias etapas:
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Los documentos de identidad (DNI, pasaporte) se reconstruyen, no solo se escanean.
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Las muestras incorrectas o incompletas se completan en pasos posteriores, en lugar de rechazarse.
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En lugar de fotos estáticas, se utiliza un vídeo con instrucciones activas, lo que permite una verificación biométrica dinámica.
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Todos los datos se verifican conforme a las directrices de las autoridades financieras, cumpliendo las obligaciones de AML.
Las principales ventajas del sistema son su simplicidad, rapidez y comodidad – el cliente no necesita repetir el proceso varias veces, y todo el flujo es seguro y eficiente.
Biometría e Inteligencia Artificial
El sistema utiliza algoritmos biométricos avanzados y aprendizaje automático (IA) para comparar con precisión los rasgos faciales y detectar intentos de fraude.
Esto garantiza un nivel de seguridad mucho más alto en comparación con los métodos tradicionales.
La solución está disponible tanto como aplicación de software integrada como en formato de kiosco físico de verificación, disponible para compra o alquiler.
Cumplimiento legal y actualizaciones continuas
Todos los productos Tecalis cumplen plenamente con:
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el Reglamento eIDAS2,
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la Directiva PSD2,
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y las normas ETSI,
garantizando la seguridad y el cumplimiento normativo en toda la Unión Europea..
Gracias a la metodología Integración Continua y Entrega Continua (CI/CD), las actualizaciones del software se implementan sin interrupciones, manteniendo siempre la conformidad legal completa.
Segunda generación de tecnología OCR
Nuestro sistema OCR 2.0 no solo reconoce documentos de identidad, sino también facturas, recibos y otros documentos financieros.
La inteligencia artificial permite una extracción, clasificación y ubicación de datos precisa y automática en los campos adecuados.
Como resultado, el sistema genera un formato de datos completamente estructurado, listo para su procesamiento en sistemas financieros y de cumplimiento normativo.
Conclusión
La solución Tecalis KYB/KYC establece un nuevo estándar en la verificación de identidad remota:
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elimina errores,
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acelera los procesos,
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simplifica la experiencia del usuario,
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y garantiza el cumplimiento total de las normativas AML y eIDAS2.
Esta tecnología no solo mejora la seguridad, sino también la experiencia del usuario – tanto para los clientes como para las instituciones financieras.
