KYB vs KYC – Moderne Verifizierung im Geschäftsleben

In der heutigen Welt digitaler Transaktionen und Remote-Dienste ist die Identitätsprüfung zur Grundlage der Sicherheit jeder Organisation geworden. Sowohl KYC (Know Your Customer) als auch KYB (Know Your Business) sind entscheidende Verfahren, die Unternehmen vor Finanzbetrug, Geldwäsche und Reputationsrisiken schützen.

KYC – Kundenverifizierung

KYC ist der Prozess der Identifizierung und Bestätigung der Identität von Privatkunden.
Ziel ist es sicherzustellen, dass der Kunde tatsächlich die Person ist, die er vorgibt zu sein, und dass seine finanziellen Mittel aus legalen Quellen stammen.

Wie funktioniert KYC?

Der Prozess umfasst:

• Überprüfung von Identitätsdokumenten – z. B. Personalausweis oder Reisepass,

• Überprüfung der Wohnadresse – anhand von Rechnungen oder Kontoauszügen,

• Analyse des Kundenprofils – einschließlich Transaktionshistorie und Einkommensquelle,

• Überprüfung in PEP- und AML-Datenbanken – zur Risikobewertung der Zusammenarbeit.

Unsere KYC-Lösungen sind vollständig digital und intuitiv:

• sie scannen nicht nur Dokumente, sondern rekonstruieren sie,

• sie korrigieren fehlerhafte oder unvollständige Proben automatisch,

• sie verwenden Videoverifizierung mit aktiven Anweisungen,

• sie prüfen Daten gemäß den Richtlinien von AML, BaFin und EU-Verordnungen,

• sie bieten eine API-Integration mit vollständiger Dokumentation und Testumgebung.

✅ Das Ergebnis: Der Endkunde durchläuft den Prozess schnell und ohne Frustration, während Sie volle Compliance und Risikoschutz gewährleisten.

KYB – Unternehmensverifizierung

KYB konzentriert sich auf die Überprüfung von Unternehmen, die eine Geschäftsbeziehung mit Ihrer Organisation eingehen.
Ziel ist es, zu bestätigen, dass das Unternehmen legal tätig ist, eine transparente Eigentümerstruktur besitzt und nicht mit illegalen Aktivitäten in Verbindung steht.

Schritte der KYB-Verifizierung:

1. Unternehmensidentifikation – Analyse der Registrierungsdaten (z. B. Handelsregister, Steuernummer).

2. Überprüfung der wirtschaftlich Berechtigten (UBO) – Identifizierung der Personen, die tatsächlich die Kontrolle ausüben.

3. PEP- und AML-Prüfung – Bewertung des rechtlichen und reputativen Risikos.

4. Risikobewertung – kontinuierliche Überwachung und AML-Compliance.

5. Berichterstattung und Archivierung – gemäß DSGVO und Finanzaufsichtsbestimmungen.

Unsere KYB-Lösungen bieten:

• vollständige Automatisierung der Prüfprozesse,

• automatische Verifizierung der Anteilseigner und gesetzlichen Vertreter,

• Prüfung der Dokumentenkonsistenz und regulatorischen Konformität,

• einfache Integration über API, die eine schnelle Implementierung ermöglicht.

KYB vs KYC – Unterschiedliche Ziele, ein gemeinsamer Sicherheitsstandard

Sowohl KYC als auch KYB sind heute unverzichtbare Bestandteile moderner Geschäftsprozesse.
Sie gewährleisten Regelkonformität, reduzieren Risiken und schaffen Vertrauen in Geschäftsbeziehungen.

Warum wir?

• Umfassende KYC- und KYB-Lösungen in einer Plattform

• Remote-Identitätsprüfung für Privatpersonen und Unternehmen (EU-konform)

• Integration über API oder Verifizierungskiosk

• Schnelle Implementierung und flexible Kooperationsmodelle

Fordern Sie eine kostenlose Online-KYC/KYB-Beratung für Ihr Unternehmen an

oder

E-Mail roman.zurowski@contric.com