KYB vs KYC – Nowoczesna Weryfikacja w Biznesie

W świecie cyfrowych transakcji i zdalnej obsługi klientów, weryfikacja tożsamości stała się fundamentem bezpieczeństwa każdej organizacji. Zarówno KYC (Know Your Customer), jak i KYB (Know Your Business) to kluczowe procedury, które chronią firmy przed ryzykiem nadużyć finansowych, prania pieniędzy czy utraty reputacji.

KYC – Weryfikacja Klientów Indywidualnych

KYC to proces identyfikacji i potwierdzania tożsamości osób fizycznych.
Celem jest upewnienie się, że klient jest tym, za kogo się podaje, oraz że jego środki finansowe pochodzą z legalnych źródeł.

Jak działa KYC?

Proces obejmuje:

• Weryfikację dokumentów tożsamości – np. dowodu osobistego lub paszportu.

• Weryfikację adresu zamieszkania – na podstawie rachunków lub wyciągów bankowych.

• Analizę profilu klienta – w tym historii transakcji i źródła dochodów.

• Sprawdzenie w bazach PEP i AML – w celu oceny ryzyka współpracy.

Nasze rozwiązania KYC są w pełni zdalne i intuicyjne:

• nie tylko skanują, ale też rekonstruują dokumenty,

• uzupełniają błędne próbki bez potrzeby powtarzania procesu,

• wykorzystują wideoweryfikację z aktywnymi poleceniami,

• weryfikują dane zgodnie z wytycznymi KNF i AML,

• zapewniają API z pełną dokumentacją oraz środowiskiem testowym.

Efekt? Klient końcowy przechodzi proces szybko, bez frustracji, a Ty masz gwarancję pełnej zgodności z przepisami.

KYB – Weryfikacja dla Biznesu

KYB koncentruje się na weryfikacji przedsiębiorstw, które nawiązują relacje handlowe z Twoją firmą.
Celem jest potwierdzenie, że kontrahent działa legalnie, ma przejrzystą strukturę własnościową i nie jest powiązany z działalnością przestępczą.

Etapy weryfikacji KYB:

1. Identyfikacja firmy – analiza danych rejestrowych (KRS, NIP, REGON).

2. Weryfikacja beneficjentów rzeczywistych (UBO) – identyfikacja osób faktycznie kontrolujących spółkę.

3. Sprawdzenie w bazach PEP i AML – ocena ryzyka prawnego i reputacyjnego.

4. Analiza ryzyka – monitoring transakcji i zgodność z regulacjami AML.

5. Raportowanie i archiwizacja – zgodnie z RODO i wymogami GIIF.

W naszych rozwiązaniach KYB:

• wszystkie etapy są zautomatyzowane,

• dane beneficjentów są automatycznie weryfikowane,

• system analizuje pełnomocnictwa i zgodność z regulacjami,

• integracja przez API umożliwia szybkie wdrożenie w Twoim środowisku IT.

KYB vs KYC – Różne cele, jeden standard bezpieczeństwa

Zarówno KYC, jak i KYB są dziś nieodzownym elementem działalności nowoczesnych firm – gwarantują zgodność z przepisami AML, redukują ryzyko i budują zaufanie w relacjach biznesowych.

Dlaczego my?

• Kompleksowe rozwiązania KYC i KYB w jednym środowisku.

• Zdalna identyfikacja osób i firm – w pełni zgodna z regulacjami UE.

• Integracja przez API lub Kiosk weryfikacyjny.

• Szybki proces wdrożenia i elastyczne modele współpracy.

Zamów bezpłatną konsultację KYC/KYB dla Twojej firmy

lub email roman.zurowski@contric.com