KYB vs KYC – Moderni Tunnistautuminen Liiketoiminnassa

KYB vs KYC – Moderni Tunnistautuminen Liiketoiminnassa

Nykyisessä digitaalisessa maailmassa, jossa liiketoimet ja asiakaspalvelu tapahtuvat verkossa, henkilöllisyyden vahvistaminen on muodostunut jokaisen organisaation turvallisuuden perustaksi.
Sekä KYC (Know Your Customer – Tunnista asiakkaasi) että KYB (Know Your Business – Tunnista yrityksesi) ovat keskeisiä prosesseja, jotka suojaavat yrityksiä talouspetoksilta, rahanpesulta ja mainehaitoilta.

KYC – Asiakkaan Tunnistaminen

KYC tarkoittaa yksittäisten asiakkaiden henkilöllisyyden tunnistamista ja vahvistamista.
Tavoitteena on varmistaa, että asiakas on todella se, joka hän väittää olevansa, ja että hänen varansa ovat peräisin laillisista lähteistä.

Miten KYC toimii?

Prosessi sisältää:

• Henkilöllisyysasiakirjojen tarkistamisen – esimerkiksi henkilökortti tai passi,

• Asuinpaikan vahvistamisen – laskujen tai tiliotteiden avulla,

• Asiakasprofiilin analyysin – tapahtumahistoria ja tulonlähteet,

• PEP- ja AML-tietokantojen tarkistamisen – yhteistyöriskin arvioimiseksi.

KYC-ratkaisumme ovat täysin etäpohjaisia ja intuitiivisia:

• ne eivät vain skannaa, vaan myös uudelleenrakentavat asiakirjat,

• ne täydentävät virheelliset tai puuttuvat tiedot ilman, että prosessi täytyy aloittaa alusta,

• ne käyttävät videotunnistusta aktiivisilla ohjeilla,

• tiedot tarkistetaan AML- ja EU-säädösten mukaisesti,

• tarjoamme täyden API-integraation, dokumentaation ja testausympäristön.

✅ Lopputulos: asiakas suorittaa prosessin nopeasti ja vaivattomasti, ja sinä saat täydellisen vaatimustenmukaisuuden ja riskisuojan.

KYB – Yrityksen Tunnistaminen

KYB keskittyy yritysten tunnistamiseen ja vahvistamiseen, jotka toimivat kaupallisessa suhteessa organisaatioosi.
Tavoitteena on varmistaa, että yritys toimii laillisesti, sen omistusrakenne on läpinäkyvä eikä sillä ole yhteyksiä laittomiin toimintoihin.

KYB-tunnistuksen vaiheet:

1. Yrityksen tunnistaminen – rekisteröintitietojen analyysi (kaupparekisteri, veronumero jne.).

2. Lopullisten edunsaajien (UBO) vahvistaminen – todellisten omistajien tunnistaminen.

3. PEP- ja AML-tarkistukset – oikeudellisten ja maineeseen liittyvien riskien arviointi.

4. Riskianalyysi – jatkuva seuranta ja AML-vaatimusten täyttäminen.

5. Raportointi ja arkistointi – GDPR:n ja rahoitusmääräysten mukaisesti.

KYB-ratkaisumme tarjoavat:

• täyden automaation kaikissa tarkistusvaiheissa,

• automaattisen osakkaiden ja laillisten edustajien vahvistamisen,

• asiakirjojen johdonmukaisuuden ja säädöstenmukaisuuden tarkastuksen,

• nopean toteutuksen API-integraation kautta.

KYB vs KYC – Eri Tavoitteet, Sama Turvallisuustaso

Sekä KYC että KYB ovat olennaisia osia modernia liiketoimintaa.
Ne varmistavat säädösten noudattamisen, vähentävät riskejä ja vahvistavat luottamusta liiketoimintasuhteissa.

Miksi Valita Meidät?

• Kattavat KYC- ja KYB-ratkaisut yhdellä alustalla

• Etätunnistus yksityishenkilöille ja yrityksille (EU:n mukainen)

• Integrointi API:n tai tunnistuskioskin kautta

• Nopea käyttöönotto ja joustavat yhteistyömallit

Pyydä ilmainen KYC/KYB-verkkokonsultaatio yrityksellesi

tai

sähköposti roman.zurowski@contric.com