KYC/KYB – Kostenlose Beratung für Ihr Unternehmen

Einführung
Die moderne Finanz- und Geschäftswelt erfordert effektive Instrumente zur Überprüfung von Kunden und Geschäftspartnern. Zwei zentrale Verfahren in diesem Bereich sind KYC (Know Your Customer – Kenne deinen Kunden) und KYB (Know Your Business – Kenne dein Unternehmen). Beide Verfahren spielen eine entscheidende Rolle bei der Verhinderung von Geldwäsche (AML – Anti-Money Laundering) und der Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT – Countering the Financing of Terrorism). Sie gewährleisten die Sicherheit von Transaktionen und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.

Was ist KYC?
KYC ist der Prozess der Identifizierung und Verifizierung der Identität einzelner Kunden vor der Aufnahme einer Geschäftsbeziehung. Ziel ist es, Risiken im Zusammenhang mit kriminellen Aktivitäten und Finanzbetrug zu eliminieren.

Wichtige Elemente von KYC:

• Identitätsprüfung – erforderliche Dokumente wie Personalausweis oder Reisepass.

• Proof of Life – Gesichtserkennung zur Sicherstellung der Anwesenheit einer lebenden Person.

• Adressverifizierung – z. B. Stromrechnungen, Kontoauszüge.

• Analyse des Kundenprofils – Einkommensquelle, Transaktionshistorie.

• PEP-Screening (Politisch exponierte Personen) – Identifizierung von Personen in hohen politischen Positionen.

• AML-Risikoanalyse – Überwachung von Transaktionen und Einhaltung von Vorschriften.

Was ist KYB?
KYB konzentriert sich auf die Identifizierung von Unternehmen und Betrieben, die Geschäftsbeziehungen eingehen. Ziel ist es, sicherzustellen, dass die Organisation legal operiert und nicht für Geldwäsche oder Betrug genutzt wird.

Wichtige Elemente von KYB:

• Überprüfung der Unternehmensregistrierung – z. B. KRS, NIP, REGON.

• Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (UBO – Ultimate Beneficial Owner) – Personen, die das Unternehmen kontrollieren.

• Überprüfung der Eigentümerstruktur und der Geschäftsführung.

• PEP-Screening (Politisch exponierte Personen) – Identifizierung von politisch exponierten Personen und deren finanziellen Verbindungen.

• AML-Risikoanalyse – Überwachung von Transaktionen, Geschäfts- und Finanzverbindungen.

Unterschiede zwischen KYC und KYB

• KYC bezieht sich auf Einzelkunden, KYB auf Unternehmen und Betriebe.

• KYC konzentriert sich auf die Identitätsprüfung einer natürlichen Person, während KYB die Struktur und Rechtmäßigkeit eines Unternehmens überprüft.

• KYB umfasst eine umfassendere Analyse, einschließlich der Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter und der AML-Risiken auf Organisationsebene.

Rechtliche Grundlagen
KYC und KYB werden durch nationale und internationale Gesetze geregelt, darunter:

• Die AML-Richtlinie (Anti-Money Laundering Directive) der Europäischen Union.

• Die Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) zum Schutz personenbezogener Daten.

• Das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Polen.

Vorteile der Implementierung von KYC und KYB

• Minimierung des Risikos von Finanzbetrug und Geldwäsche.

• Einhaltung gesetzlicher Vorschriften (AML, CFT).

• Erhöhtes Vertrauen in Geschäftsbeziehungen.

• Verbesserung des Unternehmensrufs und Einhaltung globaler Standards.

Vorteile unserer KYC- und KYB-Lösungen

• Wir scannen nicht nur Ausweise/Reisepässe, sondern rekonstruieren auch Dokumente.

• Wir lehnen fehlerhafte Proben nicht ab, sondern vervollständigen sie in weiteren Schritten.

• Video statt Fotos ermöglicht eine Verifizierung mit aktiven Anweisungen.

• Wir überprüfen die Daten gemäß den Empfehlungen der KNF und gewährleisten AML-Compliance.

• Wir bieten eine API mit Dokumentation und einer Testumgebung (Sandbox).

• Wir liefern einen vollständigen Verifizierungsbericht und speichern ihn für einen Zeitraum von 5 Jahren.

Bestellen Sie eine kostenlose KYC/KYB-Beratung für Ihr Unternehmen: roman.zurowski@unistyle.pl